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大摩本月将推 AI 聊天机器人:与 OpenAI 共同研发,可提供投资见解

2023/9/7 20:04:01 来源:新浪科技 作者:- 责编:远洋

北京时间 9 月 7 日晚间消息,据报道,在与 1000 名财务顾问测试了数月后,摩根士丹利将于本月晚些时候推出一款生成式人工智能(AI)聊天机器人。

这款人工智能聊天机器人由摩根士丹利和 ChatGPT 开发商 OpenAI 共同研发。这意味,将来一些富有的客户去找摩根士丹利的银行家讨论投资事宜,可能会有一种不同的体验:让聊天机器人倾听他们的对话。

在客户的许可下,人工智能聊天机器人最终将能够创建对话的会议摘要,起草建议下一步行动的后续电子邮件,更新银行的销售数据库,安排后续约会,并学习如何帮助顾问管理客户的财务,包括税收、退休储蓄和遗产等。

与此同时,银行家们可以使用人工智能聊天机器人快速找到研究报告或表格,而无需再筛选数十万份文件。

摩根士丹利财富和投资管理首席信息官(CIO)Sal Cucchiara 表示:“人工智能的影响将非常重大,甚至可与互联网的出现相媲美。”Cucchiara 是积极推动摩根士丹利进军人工智能领域的高管之一。

Cucchiara 的任务是不断扫描硅谷以寻找潜在的技术供应商。在人工智能聊天机器人 ChatGPT 走红之前,Cucchiara 就在 2022 年会见了 OpenAI 的高管。他说:“我们很快就明白,我们需要与他们合作,他们遥遥领先于其他所有人。”

随后,摩根士丹利联席总裁兼财富管理主管 Andy Saperstein 就飞往加州,与 OpenAI CEO 萨姆・奥特曼(Sam Altman)和该公司技术人员 Boris Power 讨论了合作事宜。去年夏天,摩根士丹利与 OpenAI 签署了一项协议,准备联合开发人工智能财富管理产品。

虽然人工智能机器人将为财务顾问提供见解和行政支持,但投资建议仍将由人类作出。Cucchiara 说:“顾问仍处于中心地位。”当前,摩根士丹利的员工们将这项技术视为一种有用的工具,并不担心它们会被机器人取代。

人工智能战略是摩根士丹利推动其财富部门改革战略的一部分,该部门今年第二季度净营收增长了 16%,创下历史新高,新客户资产增长 900 亿美元。

摩根士丹利 CEO James Gorman 带头进行了一系列重大交易,为财富业务注入了更多资金,他的目标是管理的资产达到 10 万亿美元。

摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能领域做出努力的投行。事实上,许多银行都已经在使用人工智能来处理一些数字、检测欺诈和分析客户交易,而华尔街的一些巨头正在开发能够生成文本、图像和其他数据的生成式人工智能的更复杂应用。

今年 6 月,摩根大通任命 Teresa Heitsenrether 为首席数据和分析官,领导公司的人工智能战略。竞争对手美国银行的虚拟助手 Erica 自 2018 年推出以来,已经与客户进行了超过 10 亿次互动。

此外,穆迪分析的首席产品官 Nick Reed 表示,该公司还在与 OpenAI 和微软合作开发一款可供客户使用的研究助手。

咨询公司埃森哲(Accenture)全球银行业主管 Michael Abbott 称,在采用人工智能方面,大型银行走在前头,但资产管理公司、交易员和保险公司也在积极跟进。

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